Модуль 4. БАНК ҚЫЗМЕТТЕРІН ТИІМДІ ҰЙЫМДАСТЫРУ ЖӘНЕ БАСҚАРУ

Банктің өтімділігі туралы түсінік және оны анықтаудың көрсеткіштері.

Банктердің активтерін өтімділік дәрежесіне қарай топтау. Банктің өтімділігіне ықпал ететін факторлар: активтер құрылымы, ресурстар тарту және орналастыру мерзімінің сәйкес келуі, пассивтер құрылымы, менеджменттің сапасы. Банктің өтімділігін басқару теориялары. Коммерциялық қарыз теориясы, орын ауыстыру теориясы, келешек табыс теориясы, пассивтерді басқару теориясы.

Автивтерді басқару және пассивтерді басқару әдістері: гэп, жалпы қор, конверсиялық әдістер, активтер арқылы пассивтерді басқару, пассивтер арқылы активтерді басқару.

Банк өтімділігінің жалпы экономика өтімділігінің туынды көрсеткіші ретіндегі маңызы банк өтімділігін макро- және микроэкономикалық деңгейде басқару проблемалары. Банктік тәуекелдер және оларды макро- және микродеңгейде басқару.

Банктің қаржылық нәтижелерінің көрсеткіштері, банктің табысы мен шығысы, маржа туралы түсінік, операциялық шығындар, проценттік шығындар, операциялық табыс, процентік табыс, банктің таза табысы, пайдасы, банктің рентабельділігі және оның көрсеткіштерін есептеу.

Банктік қадағалауды ұйымдастырудың принциптері және банктік қадағалауды жүзеге асырудың құқықтық, нормативтік негіздері. Банктік қадағалаудың мақсаты: салымшылардың, клиенттердің, банк кредиторларының экономикалық мүдделерін қорғау. Банк операцияларын лицензиялау тәртібін бұзбау.

Құрылтайшылар құжаттарының дұрыстығы және банктің жарғы капиталын құраудың заңға сәйкес келуі. Коммерциялық банктердің пруденциальдық нормативтерді орындау тәртібі және есеп шоттарды ашу мен олар бойынша операцияларды жүргізудің заңдылығы. Банктік қадағалауды жүзеге асырудың қажетті алғы шарттары:

• 
  Заңдардың болуы;
  
• 
  Белгіленген стандарт жүйесі және есеп беру;
  
• 
  Дербес аудиттің қызметі;
  
• 
  Банктік бухгалтерлік және статистикалық есептің жариялылығы.
  

• 
  Банктерге операциялармен заң жүзінде айналысуға берілген ресми рұқсат;
  
• 
  Өтімді активтермен және капиталмен жеткілікті қамтамасыз етілудің жалпы ережесі;
  
• 
  Несиелік тәуекелдерді шектеу талабы;
  
• 
  Банк қызметтеріне ағымдағы бақылау орнату, қашықтықтан қадағалау;
  
• 
  Жылдық балансына бақылау.
  

• 
  Тәртіпке шақыру;
  
• 
  Тыйым салу;
  
• 
  Санация (сауықтыру);
  
• 
  Лицензияны қайтарып алу;
  
• 
  Консервация.
  

1.Коммерциялық банктер туралы түсінік, олардың ұйымдастырушылық қүрылымы.

2.Коммерциялық банктер қызметінің функциялары, принциптері.

3.Банктер типтері.

0,5

1.Банктің филиалдарын, өкілеттігін ашу тәртібі, еншілес (шет ел капиталының қатысумен) банктерді құру.

2.Коммерциялық банктердің қызметтерін ұйымдастыру және басқару құрылымы. 3.Коммерциялық банктер құрылымының екі түрлі ұйымдастыру формасы

1.Қазақстан Республикасында банкті ашуға рұқсат және лизенция беруші ресми орган – ҚР Ұлттық банкі

2.Мемлекеттік тексеру және банктің заңды тұлаға ретіндегі мәртебесінің ресімделіну тәртібі.

3.ҚР ҰБ банктің операциялары мен айналысуға лицензия беретін өкілетті мемлекеттік орган.

4. ҚР ҰБ банктті ашуға рұқсат беруден және банктің операциялары мен айналысуға лицензия беруден бас тартуы.

1.Банк қызметін реттеу себептері.

2.Ақша-несие саясаты, сипаты мен әдістеі.

3.Ақша-несие саясатының инструменттері.

4 Кәзіргі жағдайда ҚР ҰБ ақша - несие саясаты

1.Базельдік келісім, банктердің пруденциалдық нормативтерін ұйымдастыру принциптерін реттеу қажеттілігі мен мәні.

2.Пруденциалдық реттеу принциптері.

3.ҚР пруденциалдық нормативтер жүйесі.

1.Банктік ресурстар және олардың қалыптасуының қайнар көздері

2.Пассивтік операциялар тцралы түсінік және оларға анықтама

3.Банкттік міндеттемелері және «міннддеттемелер портфелі» туралы түсінік.

4.Пассивтік операциялардың жүзеге асу формалары.

0,5

1.Банктің меншік капиталы. Оладың қызметтері және мәні

2. Бактік резервтер

3. Жарғылық капитал және акционерлік капитал

4. Акционерлік капитал туралы ұғым, оны басқарудың құқықтық негізі

1. Депозиттік операциаларр және олардың түрі

2. Жинақтық жедел салымдар және олардың мінездемесі

3.Қазақстанда депозиттік нарықтың дамуы

4. Коммерциалық банктің несиелік потенциалы, оның құрлымы

1.Депозиттерді сақтандыру жүйесі және оның банктердегі жеке тұлғалардың салымдары бойынша міндттемелерін қамсыздандырудағы рөлі

2.Депозиттерді сақтандыру жүйесі және клиенттердің банктің қаржылық жағдайына деген сенімінің артуы

3.Депозиттерді ерікті сақтандыру

4. Депозиттік сыйақының шекті мөлшері және «қордың» ұжымдық сақтандыру кепілдігі.

1. Коммерциялық банктердің депозитке жатпайтын қаражаттарды тарту мақсаты және ондай қаражаттардың банк өтімділігін қамтамасыз етудегі рөлі.

2.Депозитке жатпайтын ресурстарды іздеуге банктерді итермелейтін экономикалық факторлар.

3. Банктік ресурстардың депозитке жатпайтын көздері және олардың түрлері.

1. Активтер және активтік операциялар туралы түсінік.

2.Банктің «активтер портфелі» туралы ұғым және «активтер портфелін» қалыптастырудағы активтік операцияларды ұйымдастырудың принциптері.

3. Активтік операциялардың негізгі бағыттары

1. Банктік несиелерді жіктелеу

2. Банктік несиелеудің принциптеррі

3. Банктік несиелеңдірудің жүйесі және оның негізгі элементтері

1.Несиелік қабілет – несиелік қатынастардың пайда болуының негізі.

2.Қарыз алушының несиелік қабілетін бағалаудың экономикалық көрсеткіштері.

3.Клиенттердің несиелік қабілетін анықтау әдістері.

1.Берілген несиені клиенттер тарапынан уақытында қайтарылуын қамтамасыз етудің қаржы көздері.

2.Банктен алған несие бойынша қарызды мерзімінде қайтарып, проценттік өсім ақыны төлеудің бірінші реттегі қаржы көздері.

1.Орта және шағын кәсіпкерлерді несиелеуді объектілері мен субъектілері

2.Қазақстан Респбуликасының ауылшаруашылық саласында коммерциялық несиені қолдану тәжірибесі.

1. Тұтынушылық несие және оның экономикасындағы мәні

2. Ипотеканың маңызы мен түрлері

1.Банктердің экспорттық және импорттық операцияларды несиелеу тәртібі. 2.Сыртқы экономикалық қатынастар саласында банктік несиенің түрлері.

3.Сыртқы экономикалық қызметтерді несиелеу тәртібі.

1. Мәселелі ссудалардың мәні мен қалыптасу мәселелері

2. Мәселелі ссудалардың қалыптасу профилактикасының әдістері

3. ҚР-ның банктеріңдегі мәселелі несиелермен жұмыс

1.Коммерциалық банктерді бағалы қағаздармен операциаларының экономикалық мәні.

2. Бағалы қағаздар нарығыңдағы қазақстандық банкте жұмысының бағыттары.

3. Репо операциалары қажеттіліғі, мәні.

1. Факторингтің мәні мен қызмет ету принциптері

2. Траст операциаларының мәні мен түрлері

3.Лизингтік операциалар және лизинг түрлерінің классификациясы

4.Форфейтинг операциялары

1

1. Есеп айырысу формалары және инструменттері

2. Есеп айырысу операцияларын классификациялау критерийі.

3. Есеп айырысудың әдістері мен тәсілдері

4. Банкаралық есеп айырысу (клиринг).

1. ҚР-ғы валюталық операциаларды жүгізу тәртібі

2. Валюталық операциялар жалпы сипаттамасы

3.Валюталық тәуекелдерді басқару

4. ҚР валюталық нарығының қалыптасуы

1. Банктердің баланстан тыс операциялары: шартты және мүмкін талаптары

2. Қазақстан Республикасында коммерциялық банктердің шет елдік несиелік желіге қызметі, баланстан тыс операциялардың түрлері: шарт жасасу арқылы жүргізілетін, шартты түрде жүргізілетін және комиссиялық операциялар.

1. Банктік менеджменттің принциптері мен мақсаты

2.Банктік менеджменттің бағыттары

3. Банктік маркетингінің мәні мен қажеттілігі

4. Банктік маркетингтің анықтамасы, принциптері, мақсаттары мен міндеттері

5.Банк маркетингінің қызметінің түрі мен әдістері

0,5

1. Банк өтімділігі және оларды анықтаушы факторлары

2. Банк балансының өтімділік көрсеткіштері

3. Өтімділікті басқару әдістері

0,5

1. Банктің қаржылық нәтижелерінің көрсеткіштері

2. Банктің табысы мен шығысы

3. Маржа туралы түсінік

4.Операциялық табыс

0,5

1. Банктік қадағалаудың мәні, мақсаты мен міндеттері

2.Банктік қадағалаудың түлері,әдістері

3. Банктік қадағалаудың фомалары

п/п

Авторлар, шығару жылы

Под ред. Лаврушина М, , 2008 г.

ред. Жукова Е.М, 2007 г.