Банкаралық есеп айырысулар Корреспонденттік қатынастар Банкаралық есеп айырысулар

Корреспонденттік шотты ашуға қажетті құжаттар:

• корреспонденттік шотты ашуға өтініш;
• белгіленген тәртіппен куәландырылған банктік операцияларды жүргізуге арналған лицензияның көшірмесі;
• белгіленген тәртіппен куәландырылған құрылтай құжаттарының көшірмелері:

1) несие ұйымының жарғысы;

2) несие ұйымын мемлекеттік тіркеу туралы куәлік;

• Банкінің аумақтық мекемесінің несие ұйымының басшысы мен бас бухгалтерінің кандидатураларын келісуді растайтын хаты;
• салық органына тіркеу туралы куәлік;
• қол қою үлгілері бар белгіленген тәртіппен куәландырылған карточка.

Несиелік ұйым Банкінің есеп айырысу желісінің бөлімшесінде корреспонденттік шотты (қосалқы шотты) жабу

• Несиелік ұйым Банкінің есеп айырысу желісінің бөлімшесінде корреспонденттік шотты (қосалқы шотты) жабу кезінде салық органдарына және заңнамасында бюджетке, мемлекеттік бюджеттен тыс қорларға төлемдерді бақылау функциялары жүктелген басқа да мемлекеттік органдарға шоттың жабылғаны туралы хабарлайды.
• Корреспонденттік шотты жабу кезінде филиалдары бар кредиттік ұйым филиалдардың корреспонденттік қосалқы шоттарының жабылуын қамтамасыз етуге міндетті.
• Корреспонденттік шот (қосалқы шот) жабылғаннан кейінгі кезеңде келіп түсетін есеп айырысу құжаттары жөнелтушіге (өндіріп алушыға) қызмет көрсететін банкке "корреспонденттік шоттың (қосалқы шоттың) жабылуына байланысты орындаусыз қайтару"деген белгімен қайтарылады.

Респондент банк пен корреспондент банк арасында ЛОРО, НОСТРО корреспонденттік шоттары бойынша операцияларды жүзеге асыру тәртібіне сәйкес басқа кредиттік ұйымдарда ашылған корреспонденттік шоттар арқылы есеп айырысуларды жүзеге асыру тәртібіне қол жеткізілуі тиіс :

Респондент банк пен корреспондент банк арасында ЛОРО, НОСТРО корреспонденттік шоттары бойынша операцияларды жүзеге асыру тәртібіне сәйкес басқа кредиттік ұйымдарда ашылған корреспонденттік шоттар арқылы есеп айырысуларды жүзеге асыру тәртібіне қол жеткізілуі тиіс :

• Есеп айырысу операцияларын жасау үшін қажетті деректемелерді аудара отырып, құжаттар алмасу ережесі және алдағы төлемдер тізілімінің нысаны, оны беру тәсілі мен тәртібі (қағаз жеткізгіште немесе электрондық құжат түрінде) туралы;
• Орындаушы банктің міндеттемелері туралы жөнелтуші банкке есеп айырысу операциясының жасалғаны туралы растауды респондент банктегі және корреспондент Банктегі корреспонденттік шот бойынша бір күнмен көрсету үшін жіберуге;
• Осы шотқа ұсынылған есеп айырысу құжаттарын төлеу үшін корреспонденттік шотты толықтыру жөніндегі респондент банктің міндеттемелері туралы;
• корреспондент Банктің шотты кредиттеуі туралы;
• респондент банктің өз шотын толықтыру бойынша міндеттемелерді орындамаған жағдайды қоса алғанда, шартты бұзу талаптары туралы;
• корреспонденттік шот бойынша есеп айырысуды жүргізуді реттейтін басқа да мәселелер туралы.

Бір кредиттік ұйымның бөлімшелері арасындағы филиаларалық есеп айырысу шоттары бойынша есеп айырысу операцияларын жүзеге асыру тәртібі

• Кредиттік ұйымның бас ұйым мен филиалдар арасындағы, сондай-ақ бір кредиттік ұйымның филиалдары арасындағы есеп айырысу операциялары филиаларалық есеп айырысу шоттары арқылы жүзеге асырылады