Дербес деректерді жинауға және өңдеуге келісімі

1. 
   Қағаз тасығыштағы және (немесе) ақпараттық жүйелердегі және (немесе) Банктің кез келген деректер базасындағы электрондық форматта субъектінің дербес деректерін жинау және өңдеу, оның ішінде мына мақсаттарға:
   

1. 
   Субъектіге (оның өкіліне) Қазақстан Республикасының заңнамасында қарастырылған банктік және өзге қызметтерді көрсету, соларды Банк субъектіге (оның өкіліне) тиісті келісімшарттардың (келісімдердің) шарттарымен көрсетеді, операцияларды/төлемдерді орындау, қате есепке алынған сомаларды қайтару, сомаларды іздеу үшін, т.с.с.; субъектінің (оның өкілінің) өтінішін қарау үшін;
   
2. 
   Банкпен мәміле жасау мүмкіндігін, мәміле жасалуын, Банк операция жүргізу, субъект айтқан әрекеттерді Банктің орындау мүмкіндіктерін қарастыру үшін;
   
3. 
   ақша аударымдарын жүзеге асыру үшін Банк субъектінің дербес деректерін субъектінің (оның өкілінің) контрагенттеріне және субъектінің (оның өкілінің) тапсырмаларын аударатын/бағыттайтын/процессингілейтін барлық банктерге\процессингілік компанияларға\төлем жүйелеріне беруі мүмкін;
   
4. 
   тапсырмалардың, бұйрықтардың, өкімдердің, нұсқаулардың, т.с.с. шеңберінде, оның ішінде бағалы қағаздардың Қазақстан Республикасындағы нарығында, халықаралық ұйымдастырылған/ұйымдастырылмаған шетелдік нарықта мәмілелерді және\немесе операция жасау, жүзеге асыру, орындау үшін Банк субъектінің дербес деректерін есеп жүргізетін ұйымдарға, депозитарийлерге, кастодиантқа, шетелдік кастодиантқа, қор биржаларына, халықаралық есептесу (төлем) жүйелеріне, субъектінің (оның өкілінің) контрагенттеріне, және субъектінің (оның өкілінің) ондай мәмілелерді және\немесе операция жасау туралы тапсырмаларды, бұйрықтарды, өкімдерді, нұсқауларды, т.с.с. аударатын/бағыттайтын/процессингілейтін барлық банктерге\процессингілік компанияларға беруі мүмкін;
   
5. 
   Банктің ішкі бақылауы және есебін жүргізу, сонымен қатар субъекті (оның өкілі) мен Банк қолданыстағы тиісті келісімшарттар (келісімдер) бойынша өз міндеттелерін тиісінше орындағанын бақылау және растау үшін;
   
6. 
   Қазақстан Республикасының заңнамасына сәйкес іскерлік қатынас орнатқан және клиенттің операцияларын жүзеге асырған кезде Банк өз клиентін тиісінше тексеру міндетін атқаруы үшін;
   
7. 
   Қазақстан Республикасының заңнамасына сәйкес рұқсатсыз операция жүргізілу тәуекелдерін азайту мақсатында Банк өз клиентін сәйкестендіру міндетін атқаруы үшін;
   
8. 
   Банк Қазақстан Республикасының заңнамасында белгіленген мерзім ішінде бухгалтерлік есепте қолданылатын бастапқы құжаттарды сақтау және есебін жүргізу міндетін атқаруы үшін;
   
9. 
   Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі, сонымен қатар Қазақстан Республикасының басқа да нормативтік құқықтық актілерімен белгіленген құжаттарды, материалдарды, досьелерді сақтау міндетін атқаруы үшін;
   
10. 
    тиісті келісімшарттар (келісімдер) бойынша міндеттемелер бұзылған жағдайда ондай келісімшарттар (келісімдер) бойынша берешектерді өндіріп алу сондай-ақ кепілзаттық мүлікті сату ісі тапсырылатын коллекторлық агенттіктермен және (немесе) басқа мамандандырылған тұлғалармен немесе Банктің жұмыскерімен жұмыс істеу үшін;
    
11. 
    бір қарыз алушыға байланысты ең жоғарғы тәуекелді есептеу және пруденциалды, өзге нормативтер мен лимиттерді сақтау үшін;
    
12. 
    есептілікті және\немесе ақпаратты Қазақстан Республикасының уәкілетті органдарына, «Қазақстанның жеке тұлғалардың депозиттерін кепілдендіру қоры» АҚ-ға беру үшін, рейтингілік агенттігіне;
    
13. 
    шақырылған мамандандырылған үшінші тұлғалар Банктің жұмысына аудит жүргізуі үшін;
    
14. 
    үшінші тұлғалар Банк пайдалынатын бағдарламалық жабдықтарға қызмет көрсетулері және сүйемелдеулері үшін;
    
15. 
    мамандандырылған үшінші тұлғалар Банктің мүлкі мен субъектіге тиесілі мүлікті бағалаулары үшін;
    
16. 
    Егер тиісті келісімшарттардың, Банк өнімдерінің шарттарында, Қазақстан Республикасының заңнамасында сақтандыру көзделсе тәуекелдерді сақтандыруды және (немесе) сақтандырудың басқа түрлерін жүзеге асыру үшін;
    
17. 
    Банктің ішкі құжаттарында қарастырылған тәртіп пен шектеулерді ескере отырып, сәйкестендіру және Банктің ғимараттарына/ақпараттық жүйелеріне кіру мақсатында;
    
18. 
    Банктің қауіпсіздік режимін қамтамасыз ету үшін;
    
19. 
    ақпаратпен алмасу үшін, оның ішінде субъектінің (және\немесе үшінші тұлғалардың) жүгінімдеріне, шағымдарына, ұсыныстарына, кінәрат тағуларына, тапсырмаларына және т.с.с., жауап беру үшін, курьердің, курьерлік қызметтің көрсететін қызметтері арқылы жөнелту (жеткізу)\алу субъектінің (оның өкілінің) мекенжайына корреспонденция (пошталық жіберім) жөнелту (алу) үшін;
    
20. 
    егер Банк пен субъекті (оның өкілі) арасында жасалған тиісті келісімшарттардың (келісімдердің) шарттарында талап ету құқығын шегіну көзделсе Банк пен субъекті (оның өкілі) арасында жасалған тиісті келісімшарттар (келісімдер) бойынша талап ету құқығын шегіну үшін;
    
21. 
    субъектіге кез келген ақпараттық материалдарды, оның ішінде Банктің өнімдері және\немесе көрсететін қызметтері туралы, сондай-ақ телефон, факсимилді байланыс, байланысудың басқа түрлері, сондай-ақ байланысудың ашық арналары (SMS, e-mail, факс, әлеуметтік желілер және т.с.с.) арқылы басқа да хабарламаларды беру (жөнелту) үшін;
    
22. 
    тиісті келісімшарттар бойынша міндеттемелер бұзылған жағдайда немесе туындаған даулы жағдаяттарды, үшінші тұлғалармен болатын даулы жағдаяттарды да қоса сотта да соттан тыс Банктің құқығын қорғау үшін;
    
23. 
    Қазақстан Республикасының заңнамасында немесе Қазақстан Республикасы қол қойған халықаралық келісімшарттармен белгіленген басқа мақсаттар үшін.
    

1. 
   оказания субъекту (его представителю) банковских или иных услуг, предусмотренных законодательством Республики Казахстан, которые будут оказаны субъекту (его представителю) Банком на условиях соответствующих договоров (соглашений), исполнения операций/платежей, возврата ошибочно зачисленных сумм, поиска сумм и т.д; для рассмотрения заявки субъекта (его представителя);
   
2. 
   рассмотрения возможности заключения и заключения сделок с Банком, проведения Банком операций, выполнения Банком указанных субъектом действий;
   
3. 
   осуществления денежных переводов, персональные данные субъекта могут быть предоставлены Банком контрагенту субъекта (его представителя) и всем банкам/процессинговым компаниям/платежным системам, через которые проходит перевод/маршрутизация/процессинг поручений субъекта (его представителя);
   
4. 
   заключения, совершения, исполнения сделок и/или операций в рамках поручений, приказов, распоряжений, указаний и т.д., в том числе на рынке ценных бумаг Республики Казахстан, международном организованном/неорганизованном зарубежном рынке, персональные данные субъекта могут быть предоставлены Банком учетным организациям, депозитариям, кастодиану, зарубежному кастодиану, фондовым биржам, международным расчетным (платежным) системам, контрагентам субъекта (его представителя) и всем банкам/процессинговым компаниям, через которые проходит перевод/маршрутизация/процессинг таких поручений, приказов, распоряжений, указаний и т.д. на совершение сделок/выполнение операций;
   
5. 
   внутреннего контроля и учета Банка, а также для контроля и подтверждения надлежащего исполнения субъектом (его представителем) и Банком своих обязательств, по соответствующим договорам (соглашениям);
   
6. 
   выполнения обязанности по надлежащей проверке Банком своего клиента при установлении деловых отношений и осуществлении операций клиента в соответствии с законодательством Республики Казахстан;
   
7. 
   выполнения Банком обязанности по идентификации клиента в целях минимизации рисков несанкционированных операций в соответствии с законодательством Республики Казахстан;
   
8. 
   выполнения Банком обязанности по хранению и учету первичных документов, используемых в бухгалтерском учете в течение сроков, установленных законодательством Республики Казахстан;
   
9. 
   выполнения Банком обязанности по хранению документов, материалов, досье, установленных Национальным Банком Республики Казахстан, а также иными нормативными правовыми актами Республики Казахстан;
   
10. 
    целей работы Банка с коллекторскими агентствами и (или) иными специализированными лицами или работниками Банка, которым будет поручено осуществить мероприятия по взысканию задолженности по соответствующим договорам (соглашениям), в случае нарушения обязательств по таким договорам (соглашениям), а также проведения торгов связанных с реализацией залогового имущества;
    
11. 
    расчета Банком максимального размера риска на одного заемщика и соблюдения пруденциальных и иных нормативов и лимитов;
    
12. 
    предоставления отчетности и/или информации в уполномоченные органы Республики Казахстан, АО «Казахстанский фонд гарантирования депозитов физических лиц», рейтинговые агентства;
    
13. 
    осуществления аудита деятельности Банка привлекаемым специализированным третьим лицом;
    
14. 
    осуществления сопровождения и обслуживания третьими лицами программного обеспечения, используемого Банком;
    
15. 
    осуществления оценки специализированными третьими лицами имущества Банка и имущества, принадлежащего субъекту;
    
16. 
    осуществления страхования рисков и (или) иных видов страхования, если такое страхование предусмотрено условиями соответствующих договоров, продуктов Банка, законодательством Республики Казахстан;
    
17. 
    идентификации и предоставления доступа в здания/информационные системы Банка в порядке и с учетом ограничений, предусмотренных внутренними документами Банка;
    
18. 
    обеспечения режима безопасности Банка;
    
19. 
    обмена информацией, в том числе для рассмотрения и(или) предоставления ответов на обращения, жалобы, предложения, рекомендации, претензии, поручения и т.д. субъекта (и/или третьих лиц), передачи (получения) корреспонденции (почты) в адрес субъекта (его представителя) для отправки (доставки)/получения посредством услуг курьера, курьерской службы и т.д.;
    
20. 
    уступки Банком прав требования по договорам (соглашениям), заключенным между субъектом (его представителем) и Банком, если такая уступка предусмотрена условиями соответствующих договоров (соглашений), заключенных между субъектом (его представителем) и Банком;
    
21. 
    предоставления (направления) субъекту любых информационных материалов, в том числе о продуктах и/или услугах Банка, а также иных уведомлений посредством телефонной, факсимильной связи, иных видов связи, а также по открытым каналам связи (в том числе SMS, e-mail, факс, социальные сети и т.п.);
    
22. 
    судебной и внесудебной защиты прав Банка в случае нарушения обязательств по соответствующим договорам или возникновения спорных ситуаций, включая спорные ситуации с третьими лицами;
    
23. 
    иных целей, установленных законодательством Республики Казахстан или международными договорами, ратифицированными Республикой Казахстан.
    

2. 
   Субъектінің дербес деректеріне субъектіге қатысты, электрондық, қағаз немесе басқа да материалдық тасымалдағышта тіркелген, келесі деректер қамтылған, бұлармен шектелмей:
   

1. 
   сауалнаманы толтыру және сәйкестендіру досьесін тиісінше түзу үшін қажетті мәліметтер: тегі, аты, әкесінің аты (болған жағдайда); азаматтығы; жеке басын куәландыратын құжаттың деректері; жеке сәйкестендіру нөмірі; туған күні мен деректері; жынысы; фотобейнесі; тіркелген мекенжайы/нақты тұратын мекенжайы, жұмыс орны мен лауазымы; телефон нөмірлері (үй, жұмыс, ұялы) электрондық поштасының мекенжайы; мекенжай анықтамасында қамтылған ақпарат; қолы;
   
2. 
   отбасылық\әлеуметтік жағдайы туралы мәлімет: некесі қиылғаны туралы куәліктің деректері, жұбайының тегі, аты, әкесінің аты (болған жағдайда), жұбайының жеке басын куәландыратын құжаттың деректері, асырауында адам немесе отбасында басқа адамдары бар\жоғын; туыстық қатысы, асырауындағы адамның немесе отбасындағы басқа адамдардың тегі, аты, әкесінің аты, туған күндері;
   
3. 
   білімі, кәсібі, қызметтік жағдайы, іскерлік абыройы туралы мәлімет: білімі, мамандығы, біліктілігі, лауазымы, жеке кәсіпкерді мемлекеттік тіркеу туралы куәліктің деректері, лицензия болуын талап ететін жұмыспен шұғылдану лицензиясының, аттестатының, патенттерінің, дипломдарының, сертификаттарының деректері; сотты болғаны/болмағаны, қылмыстық\әкімшілік жауапкершілікке тартылғаны туралы ақпарат;
   
4. 
   Банк (операция жүргізу, мәміле жасасу, әрекет жасау) қызмет көрсетуіне байланысты мәлімет: келісімшарттардың, оларға жасалған қосымша келісімдердің мәтіні, өтініштер, келісулер, хат жазысу, операция (төлем, кассалық және басқа құжаттар) жүргізу туралы нұсқаулар, құқық беретін құжаттары;
   
5. 
   кредиттік тарихы туралы мәлімет, төлем қабілеттігін саралау үшін қажетті мәлімет: зейнетақылық аударымдары туралы мәлімет, табысы және шығыстары туралы мәлімет, оның ішінде сенімгерлік басқарудағы және сенімгерлік сақтаудағы банктік салымдары, банктік шоттары, банктік қарыздары, ақшалай қаржысы мен бағалы қағаздары бар/жоғы, туралы мәлімет;
   
6. 
   мүлкі (мүліктік жағдайы) туралы мәлімет: банктік қарыз бойынша қамтама болып табылатын субъектінің және/немесе үшінші тұлғалардың мүлкі туралы мәлімет, сондай-ақ субъектінің кез келген басқа мүлкі, ондай мүліктің қандайда болмасын бейнелері/фотобейнелемесі т.с.с. мәліметтер, мүлікке ауыртпалық салынғаны/салынбағаны туралы мәлімет, сәйкестендіру деректері, ауыртпалықты тіркеу туралы мәлімет; мүліктің жалпы сипаттамасы; құны; мүлік орналасқан мекенжай, мемлекеттік тіркеу деректері, субъектінің заңды тұлғалардың капиталына қатысуы – қатысу үлесі/акцияларының саны туралы мәлімет;
   
7. 
   іскерлік қарым-қатынастарының мақсаты мен сипаттамалары туралы мәлімет жатады.
   

(перечень персональных данных не означает, что субъект должен предоставить все свои персональные данные, содержащиеся в перечне. Субъект должен предоставлять необходимый объем персональных данных, который потребуется Банку для оказания соответствующей услуги и/или выполнения операции)

1. 
   сведения, необходимые для заполнения анкеты и надлежащей идентификации формирования досье: фамилия, имя, отчество (при наличии); гражданство; данные документа, удостоверяющего личность; индивидуальный идентификационный номер; дата и данные о рождении; пол; фотоизображение; регистрация по месту жительства/фактического места жительства, место работы и должность; номер телефона (домашний, рабочий, сотовый), адрес электронной почты; информация, содержащаяся в адресной справке; подпись;
   
2. 
   сведения о семейном/социальном положении: данные свидетельства о заключении брака, фамилия, имя, отчество (при наличии) супруга(и), данные документа, удостоверяющего личность супруга(и); наличие/отсутствие иждивенцев или иных членов семьи; степень родства, фамилии, имена, отчества и даты рождения других членов семьи, иждивенцев;
   
3. 
   сведения об образовании, профессиональной деятельности, служебном положении, деловой репутации: образование, профессия, квалификация, должность, данные свидетельства о государственной регистрации индивидуального предпринимателя, данные лицензии на осуществление лицензируемой деятельности, аттестатов, патентов, дипломов, сертификатов; информация о наличии/отсутствии судимости, привлечении к уголовной/административной ответственности;
   
4. 
   сведения, связанные с оказанием Банком услуг (проведением операций, заключением сделок, выполнением действий): тексты договоров и дополнительных соглашений к ним, заявления, согласия, переписка, указания о проведении операций (платежные, кассовые и иные документы), правоустанавливающие документы;
   
5. 
   сведения о кредитной истории, сведения, необходимые для оценки платежеспособности: сведения о пенсионных отчислениях, сведения о доходах и расходах, сведения о наличии/отсутствии банковских вкладов, банковских счетов, банковских займов, денег и ценных бумаг, в том числе, находящихся в доверительном управлении и на доверительном хранении;
   
6. 
   сведения об имуществе (имущественном) положении: сведения об имуществе субъекта и/или имуществе третьих лиц, которое является обеспечением по банковскому займу, а также об ином (любом) имуществе субъекта, изображение/фотоизображение такого имущества в любом формате и т.д., сведения о наличии/отсутствии обременений на имущество; идентификационные данные, данные о регистрации, обременении; общие характеристики имущества; стоимость; адрес (место нахождения) имущества, данные государственной регистрации, информация об участии субъекта в капитале юридических лиц – доля участия/количество акций;
   
7. 
   сведения о цели и характере деловых отношений.
   

3. 
   Осымен субъект:
   

1. 
   осы Келісімнің мазмұны мен мәтіні оған түсінікті екенін, Келісімді түсінуге және оған қол қоюға кедергі болатындай жағдаяттардың жоқ екенін;
   
2. 
   егер Қазақстан Республикасының заңнамасына қайшы келмейтін не болмаса Банк алдында орындалмаған міндеттемелері болған жағдайда осы Келісім кері қайтарылуға жатпайтынын;
   
3. 
   Банк Қазақстан Республикасында белгіленген жағдайларда берешекті өндіріп алу үшін Қазақстан Республикасының заңнамасымен тыйым салынбаған кез келген іс-шараларды жүргізу мақсатында субъектінің келісімінсіз оның дербес деректерін, оның ішінде басқа банктерден және(немесе) ұйымдардан жинауға және өңдеуге құқылы екенін;
   
4. 
   Банк субъектінің дербес деректерін субъекітінің өзінен және кез келген үшінші тұлғалардан жинауға (алуға), сондай-ақ егер бұл жағдай осы құжатта, Қазақстан Республикасының заңнамасында, халықаралық құқық пен халықаралық келісімшарттарда белгіленсе, субъектінің дербес деректерін үшінші тұлғаларға беруге\ жалпылама қолжетімді дербес деректер көздерінде таратуға құқылы екенін;
   
5. 
   егер субъекті (оның өкілі) мен Банк арасында жасалған тиісті мәміледе, келісімшартта субъектінің дербес деректерін Банктің байланысудың ашық арна арқылы жіберу қарастырылса/қарастырылатын болса субъект үшінші тұлғалардың деректерді рұқсатсыз алу тәуекелі барын ұғынатынын және де ондай тәуекелдерді мойындайтынын;
   
6. 
   субъектіні Банк үшінші тұлғалардан оның дербес деректерін алғандығы және(немесе) үшінші тұлғаларға бергендігі жөнінде хабардар етудің қажеті жоқ екенін, ондай дербес деректерді Банк субъектінің рұқсатынсыз жинай береді (бере береді) және өңдейді;
   
7. 
   осы Келісім әмбебап болып табылады да кейіннен Банктің кез келген қызметін (тапсырманы орындау) алу мүмкіндігімен субъект оны бір рет қана береді және субъектіден екінші мәрте талап етілмейді;
   
8. 
   осы Келісімді үшінші тұлға субъектінің дербес деректерін жинатуға және өңдетуге субъектінің Банкке келісімін бергенінің дәлелі ретінде берілгенін растайды.
   

1. 
   смысл и текст настоящего Согласия ему понятен, отсутствуют какие либо обстоятельства. препятствующие для понимания текста Согласия и его подписания;
   
2. 
   настоящее Согласие не подлежит отзыву в случаях, если это противоречит законодательству Республики Казахстан, либо при наличии неисполненного обязательства перед Банком;
   
3. 
   Банк вправе производить сбор и обработку персональных данных без согласия субъекта в случаях, установленных законодательством Республики Казахстан, в том числе, в иных банках и (или) организациях для целей проведения любых, не запрещенных законодательством Республики Казахстан, мероприятий по взысканию задолженности;
   
4. 
   Банк вправе собирать (получать) персональные данные субъекта от самого субъекта и любых третьих лиц, а также передавать персональные данные субъекта третьим лицам/распространять в общедоступных источниках персональных данных, если это установлено настоящим документом, законодательством Республики Казахстан и требованиями международного права, международных договоров;
   
5. 
   в случае, если соответствующей сделкой, договором, заключенными между субъектом (его представителем) и Банком, предусмотрена/будет предусмотрена передача Банком по открытым каналам связи персональных данных субъекта, субъект осознает риск несанкционированного получения их третьими лицами и принимает на себя такой риск;
   
6. 
   уведомление субъекта о получении Банком от третьих лиц и (или) передаче Банком персональных данных субъекта третьим лицам не требуется, такие персональные данные могут собираться (передаваться) и обрабатываться Банком без уведомления субъекта;
   
7. 
   настоящее Согласие является универсальным и предоставляется субъектом один раз, с целью возможного получения в дальнейшем любой услуги (выполнения операций) Банка без повторного истребования согласия субъекта;
   
8. 
   настоящее Согласие может быть представлено третьим лицам в качестве доказательства о том, что согласие на сбор и обработку персональных данных субъекта было предоставлено субъектом Банку.